Dưới chiêu bài là quỹ tín dụng, cho vay tín chấp, 1 băng nhóm giang hồ gốc Bắc cho hàng loạt người dân vay tiền với lãi suất cắt cổ, 20%/tháng. Khi con nợ góp tiền hàng tháng không đúng hạn, chúng dùng mọi chiêu thức để “khủng bố”.

Từ tố cáo của người dân

Thông tin từ cơ quan CSĐT công an Q.Gò Vấp, TP.HCM xác nhận, vừa bắt khẩn cấp băng nhóm giang hồ gốc Bắc chuyên nghề cho vay nặng lãi dưới chiêu bài quỹ tín dụng, cho vay tín chấp.

xa-hoi-den-cho-vay-tin-chap

Các đối tượng bị công an Q.Gò Vấp, TP.HCM bắt giữ, trong đó đối tượng cầm đầu là Lê Anh Tuấn (thứ nhất, bên trái)

Bước đầu công an bắt khẩn cấp 5 đối tượng gồm: Lê Anh Tuấn (SN 1978), Nguyễn Tuấn Hùng (SN 1981), Hoàng Sơn Hà (SN 1978), Nguyễn Nhật Anh (SN 1995, cùng ngụ TP.Hà Nội) và Phạm Văn Hải (SN 1991, ngụ tỉnh Bắc Giang, đều tạm trú Q.Gò Vấp, TP.HCM) để điều tra, xử lý về hành vi “cho vay lãi nặng”.

Bạn đọc cần biết: Những điều cần tính toán khi vay ngân hàng

Theo thông tin điều tra sơ bộ, giai đoạn giữa tháng 1/2014 bà P.T.N.L (SN 1978, trú Q.12) gửi đơn đến đội cảnh sát hình sự, công an Q.Gò Vấp tố cáo Lê Anh Tuấn và đồng bọn, hiện cư ngụ tại nhà số 104 đường Lê Lợi, P.4, Q.Gò Vấp đã có hành vi cho vay nặng lãi. Đơn bà L cho biết, bà có vay 3 triệu đồng nhưng Tuấn bắt ký hợp đồng vay nợ 3,6 triệu đồng, buộc phải thế chấp giấy tờ cá nhân, góp hàng ngày 120 ngàn đồng, trong vòng 1 tháng.

Bà L góp tiền không đúng hạn, Tuấn cho đồng bọn “khủng bố” tinh thần gia đình bà bằng chiêu trò kéo đến nhà chửi bới, đập cửa kính, đổ mắm tôm pha nhớt vào nhà. Khi bà L góp đủ 3,6 triệu đồng nhưng Tuấn buộc bà phải đưa thêm 500 ngàn đồng. Bà L không đồng ý, tố cáo Tuấn và đồng bọn đến cơ quan công an.

Quá trình điều tra, công an xác định băng nhóm do Tuấn cầm đầu có đại bản doanh ở nhà số 104 đường Lê Lợi, P.4, Q.Gò Vấp, quy tụ chủ yếu là dân gốc Bắc. Khi đã thu thập đầy đủ chứng cứ, từ ngày 13/2 đến nay, công an Q.Gò Vấp đã tiến hành bắt giữ khẩn cấp Lê Anh Tuấn và 4 đồng bọn như nói trên.

Đến băng nhóm núp bóng… quỹ tín dụng

Khi bắt giữ nhóm đối tượng nói trên, cơ quan công an đồng thời khám xét 2 căn nhà ở Q.Gò Vấp và 1 căn nhà khác ở Q.Tân Bình. Tại đây, công an nhiều tang vật như: hàng chục dao, tuýp sắt tự chế; hàng trăm tờ giấy “chấm công ngày” dùng để thống kê con nợ góp tiền hàng ngày; 19 tờ rơi quảng cáo có nội dung “quỹ tín dụng 591 cho vay tín chấp thủ tục nhanh gọn, lãi suất thấp ĐT: 0909258591”; 100 mẫu hợp đồng chưa ghi nội dung, 167 bản hợp đồng vay tiền thể hiện tổng số tiền cho vay là 732 triệu đồng, hơn 100 triệu đồng tiền mặt, 1 két sắt….

Bị bắt giữ Lê Anh Tuấn khai, tháng 10/2013 thuê căn nhà số 104 đường Lê Lợi, phường 4, quận Gò Vấp để bán ĐTDĐ nhưng thực tế không kinh doanh mà Tuấn cho in tờ rơi quảng cáo dưới nội dung “quỹ tín dụng 104 cho vay tín chấp thủ tục nhanh gọn, lãi suất thấp ĐT: 0938399…” rồi thuê người dán ở các khu dân cư. Ban đầu Tuấn chi 100 triệu đồng làm vốn cho vay tín chấp.

Dân có nhu cầu tìm đến, Tuấn yêu cầu thế chấp sổ hộ khẩu, CMND hoặc các giấy tờ cá nhân khác rồi sẽ cử đàn em đến tận nhà người đó thẩm định khả năng trả nợ. Tuấn và con nợ xác lập hợp đồng vay tiền, trong đó ghi tổng số tiền vay và cả tiền lãi suất

Mức lãi suất vay tín chấp Tuấn đặt ra là 20%/tháng, người vay phải đóng tiền góp theo ngày, liên tục trong 30 ngày đủ cả tiền gốc lẫn tiền lãi suất như trường hợp bà L như nói trên.

Tìm hiểu thêm: Cẩn trọng lãi suất vay tín chấp ‘siêu rẻ’

Sau đó Tuấn mở thêm chi nhánh ở nhà số 591 đường Thống Nhất, P.16, Q.Gò Vấp giao cho Hoàng Sơn Hà quản lý. Các đối tượng khác như: Nguyễn Nhật Anh, Phạm Văn Hải, Nguyễn Tuấn Hùng… được Tuấn nuôi ăn ở, trả lương tháng để “chấm công ngày”, tức thống kê con nợ góp tiền theo ngày hoặc khi con nỡ góp tiền không đúng hạn thì các đối tượng này cầm mã tấu đến tận nhà chửi bới, quậy phá, đe doạ…gây áp lực lấy tiền.